Что будет с биткоином и рынком криптовалюты в 2018 году

Курсовые тренды

На рынке криптовалют очевидна тенденция диверсификации, когда удельная доля биткоина снижается. Инвесторы знакомятся с отраслью и вкладывают средства:


  • перспективные монеты из ТОР-50;
  • малоизвестные широкой публике активы.

Доля последних увеличилась за год более, чем втрое — с 7 до 25.

Из отдельных криптовалют ближе всего к биткоину Ethereum. При этом инвестиции в ETH отличаются крайней волатильностью — с начала 2018 были моменты, когда капитализация BTC и ETH отличалась между собой на 70% и более, чем на 300%.

К концу 2018 можно ожидать, что:

  • Bitcoin будет занимать четверть доли рынка;
  • ‎Ethereum около 15%;
  • ‎Bitcoin Cash и ‎Ripple по 10%;
  • на активы из ТОР- 50 придётся от 25% и выше;
  • на остальные до 15%.

Перераспределение вкладов — тенденция, которая продолжится.

Если более детально изучить структуру распределения капитала на рынке криптовалют, то становится понятно, что рост капитализации монет за пределами ТОР-10 — единственный восходящий тренд в этой области.

Предположительный диапазон роста стоимости Биткоина в 2018 году

Часть специалистов предрекает стремительный рост цены, который покажет Биткоин в 2018 году. Среди них опытные разработчики топовых проектов в области блокчейна и децентрализации, а потому степень достоверности информации очень высока. Заявляется о ценовом максимуме равном 10 тысячам долларов за 1 токен. Делая такие предсказания, они полагаются на скорое падение всей традиционной банковской системы и возникновения серьезных осложнений доступа к личным накоплениям.

Как только действующие сегодня платежные инструменты проявят признаки слабости, цифровые деньги моментально заполнят эту нишу. При этом стоимость криптовалюты, несомненно, вырастет.

Однако подобная экспертная оценка лишь одна из множества. Так летом 2017 года в Японии произошел настоящий криптовалютный бум. Помимо бешеного спроса, цифровая валюта отметилась тем, что приравнялась к традиционным средствам оплаты в определенных областях предоставления услуг. Новость не преминула отыграться на стоимости Биткоина, которая достигла небывалых высот.

В Поднебесной все с точностью до наоборот. Правительство страны подвергло цифровую валюту жестокому контролю, а потому большая часть криптовалютных инвесторов была вынуждена обратиться к рынкам других государств. Данное решение оказало негативное влияние на курс монеты №1, и он несколько просел. Говоря о долгосрочной перспективе, можно отметить, что специалисты разделись на 2 лагеря. Одни предполагают скорое падение цифровой валюты, другие, наоборот, ожидают ее резкого скачка верх.

Отчего же разворачивается тренд Биткоина?

По техническому и фундаментальному анализу Роберта Слеймера (технического стратега компании «Fundstrat» и основного криптоаналитика Уолл-Стрит), для Bitcoin было важно удержать линию $5800-6000 – это себестоимость майнинга. Проход ниже привёл бы к необратимым последствиям

Ну, то есть, раз уж удержались, то благоволите на пару недель в рост удариться… Что же, это статистика, а значит – математика. С ней лучше не играть в «а вдруг». Лучше тупо и линейно следовать сильным сигналам технического анализа. Если сделать, как велено, то фиксанешь прибыль. А нет – будешь рвать волосы на 5-ой точке со словами: «Ведь знал же, зачем же?..». Но это все «техника», а что с фундаменталкой?

Здесь на первый план выходят следующие аргументы:

  1. Общая капитализация рынка виртуальных денег подошла к отметке в $270 млрд. Естественно, это мало, а потому, плохо. Но это также и весьма «кругленький» уровень сопротивления. К тому же и Биткоин имеет в этой величине долю в 40%. Скажите, это тоже фактор технического анализа? А вот и нет! Такая капитализация на настоящий момент является пороговой для процессов майнинга. Ниже уже не будут отбиваться энергозатраты. Так что «кругляшность» миллиардов волнует в этом ключе слабо. А вот неизбежность остановки процессов для инвесторов, вбивших уж неизвестно, какое круглое количество миллиардов в оборудование – это сильный аргумент.
  2. Флет на низах по курсу Биткоина – это время, когда альткоины и форки, которые не участвовали в общем движении. Или участвовали не с той долей динамизма, но будут пытаться выровнять курс в соответствии с общей ситуацией на рынке. Если лично у них никаких для выделения на общем фоне фундаментальных предпосылок не наблюдается, то с их помощью рынок будет в целом подрастать. Скажете, мол, тоже техника! Ан опять нет, потому как в данном случае имеет место поддержка Биткоина другими тикерами (не все же ему рынок в одиночку тягать). А это уже чистой воды фундаментальный анализ.

Кто стал новой финансовой элитой?

На заре Биткоина, когда криптовалюта еще не получила такого распространения, майнинг был делом несложным. Энтузиасты того времени запросто оперировали суммами в десятки тысяч биткоинов, что в мое, да и в ваше, представить совершенно невозможно.

Большая часть этих людей и тех, кто вовремя смог распознать потенциал криптовалют, и стали новой финансовой элитой моего мира. Многим криптобогачам пришлось сменить имя и отказаться от контактов с семьями. Некоторые из них покончили жизнь самоубийством, обвиняя себя в происходящем.

Нужно сказать, что до многих владельцев крупных биткоин-состояний добрались преступники. Я подозреваю, что примерно четверть теперешних богачей обзавелись своим состоянием путем пыток и шантажа.


Где сейчас братья-близнецы Уинклвоссы? Они были убиты одними из первых. После того, как выяснилось, что биткоин несет разрушение экономическому и общественному строю, в мире стали появляться целые группировки террористов, целью которых стали владельцы крупных сумм в криптовалюте, а также крупные разработчики криптовалютных систем. Забавляет то, что финансирование этих террористических группировок осуществляется с помощью биткоинов.

Криптовалютный рынок в 2019 году

В текущем году капитализация рынка незначительно упала. Рассматривая объем инвестированных средств в цифровые монеты за два неполных месяца, можно сказать, что общая сумма вложений практически стоит на месте. На 20 февраля общая капитализация крипторынка составила 121 481 280 569 $.

График капитализации рынка криптовалют

Себестоимость майнинга включает в себя расходы на электроэнергию, на обслуживание и обновление оборудования. Снижение цены делает добычу невыгодной: электроэнергия дорожает, а криптовалюта падает в цене, и с каждым обновлением минимумов майнеры постепенно уменьшают количество оборудования по добыче bitcoin. Как следствие, возникает цепочка: добыча криптовалюты падает, падает и спрос на нее, а если падает спрос, то снижается и интерес, и поток инвесторов.

Возникает опасение, что отсутствие новых потоков «заинтересованных» денег потянет за собой снижение капитализации и следующее обновление минимумов по основным криптовалютам. Поэтому до сих пор встречается мнение, что криптовалюты еще не достигли своего дна, и стоимость в 3200 $ за 1 BTC не последний минимум. Но есть и положительные перспективы по развитию криптоиндустрии в 2019 году. Если в 2017 году о криптовалюте и о биткоине знало крайне мало людей, то начиная с 2018 года статистика меняется:

  1. В исследовании Finder.com говорится, что среди 2 000 опрошенных американцев уже 8% владеют цифровыми валютами.
  2. Yonhap News сообщает, что из 2 511 респондентов, опрошенных Центральным банком Южной Кореи, более 20% знали о криптовалютах. Установлено также, что более 2 000 000 южнокорейцев владеют долей в некоторых цифровых активах.

Подобная статистика вселяет надежду, что в 2019 индустрия цифровых денег начнет «взрослеть» и количество держателей криптовалют продолжит рост. Проследив положительную динамику развития, на рынок придут «умные» деньги институционалов, позволив сменить медвежий тренд на бычий.

Новые криптовалюты и их перспективы

Самым странным независимым проектом текущей осени стал ParallelCoin. Монета появилась всего несколько дней назад, но смогла повыситься в стоимости до 2,2 тысячи долларов. Многие специалисты отмечают, что речь может идти о так называемом Pump & Dump. Изначально стоимость актива составляла всего 2 доллара, но он начал резко дорожать, вызвав интерес у инвесторов. Несмотря на это, вкладывать в актив не рекомендуется, так как его ценник мог быть завышен искусственно для дальнейшего обвала.

Среди будущих проектов стоит выделить и Libra. Стейблкоин представляет собой уникальный проект, основной которого послужит самая современная платежная система. Марк Цукерберг в ходе одного из первых анонсов заявлял, что основной целью криптовалюты от Facebook будет создание сети, позволяющей каждому гражданину пользоваться банковскими услугами без соответствующего счета. Проблемой в данном случае является то, что такие амбиции для финансовых организаций выглядят, как попытка монополизировать сегмент. Недовольство подогревает и огромная пользовательская база Facebook, которая может быть использована в процессе рекламной кампании.

Будет ли возможность внедрить криптовалюту в повседневную жизнь

Быт каждого человека постепенно перемещается в цифровое пространство. Многие уже просто не носят с собой наличные деньги, так как предпочитают рассчитываться исключительно картами. Многие эксперты уверены, что в течение нескольких лет большая часть потенциальных клиентов банков перейдет на криптовалюты. Появление новых проектов в виде Libra, Gram, цифрового юаня и многих других инициатив дадут возможность отрасли быстро развиться до международных масштабов и найти свою нишу в каждой стране.

Перспективы криптовалюты в России

В России пока отсутствует криптовалютное законодательство. Из-за этого компании, занимающиеся добычей цифровых активов или разработкой приложений для их применения, фактически, находятся вне правового поля. В то же время, запрещающие законы в области криптовалют также отсутствуют. Правительство сейчас рассматривает ряд постановлений, которые будут облагать налогами ту или иную деятельность, связанную с цифровыми активами. Также криптовалюты получат четкие определения, что упростит все правовые процессы.

Покупать биткоин, или нет – что думают эксперты

Одним из первых своей точкой зрения по вопросу с BeInCrypto поделился аналитик EXANTE Виктор Аргонов

По его мнению, для долгосрочных инвестиций, например, на десять лет, не важно, в какой именно момент покупать биткоин. Эксперт считает, что несмотря на локальные просадки, общая динамика обещает быть позитивной

Залог успеха, по его мнению, – это регулярность покупки, пусть и небольшими объемами.

При этом эксперт обратил внимание на то, что биткоин очень спекулятивный актив. Корреляция биткоина с золотом

Данные: Bloomberg

Корреляция биткоина с золотом. Данные: Bloomberg


Отношение основателя компании Blockchain Technology Александра Лаврентьева к перспективам биткоина оказалось менее оптимистичным. Он считает, что текущая стоимость биткоина искусственно завышена.

Эксперт обратил внимание на то, что многие аналитики и другие участники криптосообщества часто дают неоправданно позитивные прогнозы движения курса монеты. В качестве примера, основатель Blockchain Technology привел обещания роста BTC вплоть до $50 тыс., которые появились в СМИ на фоне хайпа вокруг криптовалют в 2017 году (в декабре 2017 года биткоин достиг максимальной стоимости близ уровня $20 тыс.)

График биткоина. Данные: TradingView

Сама монета, как отметил Александр Лаврентьев, ничем не подкреплена. Биткоин, по его мнению, «вырастили» для общего интереса.

Текущий рост биткоина, по его мнению, краткосрочен. Александр Лаврентьев считает, что впереди криптовалюту ждет «пике в виде красной свечи вниз».

При этом основатель Blockchain Technology все же видит перспективы инвестирования в BTC. По его мнению, в криптовалюту можно вкладывать только свободные средства, которые человек готов потерять.

При этом Александр Лаврентьев предложил альтернативу инвестиций в криптовалюту. По его мнению, вложения средств в банк на депозитный счет, сроком на три года, позволяют заработать гораздо больше.

Финансовый аналитик инвестиционной компании Raison Asset Management Николай Кленов, в свою очередь, считает, что инвестиции с долгосрочной перспективой — самая эффективная стратегия для биткоина.

По его мнению, ближайшая цель для биткоина — закрепиться выше $12 тыс. Если это произойдет, как считает Николай Кленов, вполне возможен рост до $15+ тыс.

Уровни, отражающие потенциал роста курса биткоина, по мнению Николая Кленова

Своим мнением о том, стоит ли покупать биткоин сегодня, с BeInCrypto также поделилась официальный представитель биржи криптовалют Garantex Татьяна Максименко. Эксперт считает, что биткоин стоит покупать и за $1 тыс., и за $10 тыс. Главное, по ее мнению, – не вкладывать в BTC все средства и правильно диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Татьяна Максименко считает, что инвесторам не нужно изобретать колесо: необходимо следовать тем же простейшим правилам инвестиций, что и в другие активы. Например, вкладывать в биткоин определенную сумму вне зависимости от его курса. Тогда влияние ценовых флуктуаций на стоимость инвестпортфеля, по ее мнению, будет сглажено во времени.

Изменения стоимости биткоина за разные периоды. Данные: CoinDance

Инвесторы, по ее мнению, обеспокоены тем, как меняется риторика финансовых регуляторов: как они готовы «заливать пожар», вызванный пандемией, новыми напечатанными деньгами, как легко рушатся экономические связи под давлением часто популистских и необдуманных политических настроений.

Краткий анализ и прогноз цены на Ethereum

Эфириум впервые за 2020 год торговался выше $300. Рост криптовалюты произошел после того, как ETH пробил сопротивление на уровне $250, выйдя тем самым из диапазона. Помимо других альткоинов, которые росли в первые две недели июля, Ethereum сильно коррелировал с ценой BTC.

Следовательно, эти выходные дни принесли наибольшую прибыль Эфиру за последние три месяца. После пробития уровня $300, ETH продолжил сильный рост до новых максимумов 2020 года на уровне $330. Покупательская активность была все еще на высоком уровне, хотя незначительная коррекция привела цену к $321 (преобладающая рыночная стоимость). В то же время покупатели с нетерпением ждут максимумов выше $350 и $400:

 


С технической точки зрения, Ethereum готов к дальнейшему росту. Рост, вероятно, может продолжиться в ближайшем будущем, особенно с повышением RSI в области перекупленности. MACD в том же дневном диапазоне показывает положительную картину на данный момент, а яркая бычья дивергенция усиливает огромное влияние покупателей. И если прорыв произойдет, то в скором времени можно будет увидеть цены в $350 и $400 соответственно.

От чего будет зависеть курс Биткоина в 2020 году — базовые факторы

Оптимизация технологий

  1. Проблемы с масштабируемостью. С ростом спроса на Bitcoin увеличилось и число операций, но из-за лимитированной величины блока (1 МБ) возникли трудности с их обработкой. В текущем виде сеть не справляется с таким объемом запросов, что приводит к задержкам.
  2. Медленные переводы. Структура Bitcoin такова, что на создание 1 блока уходит около 10 минут. Системе для «легализации» сделки требуется 6 подтверждений, поэтому в среднем транзакция занимает около 1 часа. С учетом нагрузки на сеть операция с Bitcoin часто затягивается на больший срок (иногда на несколько суток). Такое положение вещей не устраивает многих участников криптовалютного рынка. Не удивительно, что многие из них (в том числе компании) переходят на другие цифровые монеты.
  3. Высокая комиссия. Одним из преимуществ Биткоина была низкая комиссия за перевод. С ростом популярности BTC этот показатель также пошел вверх. В конце декабря 2017-го параметр достигал 52 долларов. Сегодня он значительно ниже — 0,55 долларов. Но даже это высокий показатель, если сравнивать с конкурентами. К примеру, у Эфириума средняя комиссия равна 0,21 USD, а у Биткоин Кэш и вовсе 0,005.

Перспективы майнинга

  1. Развитие рынка асик-майнеров. С разработкой мощных ASIC-устройств повышается сложность добычи Bitcoin. Многие «шахтеры» вынуждены переходить на другие виртуальные монеты. Пока окупаемость оборудования для майнинга составляет около 10 месяцев, но уже к 2019-му она может достигнуть 12–15 месяцев и более.
  2. Курсовая цена. Этот параметр зависит от факторов, о которых упоминалось выше. Если стоимость BTC пойдёт вверх, рентабельность добычи монет сохранится даже при снижении премии. В случае падения курса майнинг криптовалюты может стать не рентабельным, что станет проблемой для всего сообщества.

Прочие факторы

  1. Психология. В Bitcoin нет обеспечения, из-за чего он подвержен настроениям, которые ходят среди участников криптосферы. На цену BTC могут влиять заявления авторитетных экспертов, мнения представителей команды разработчиков, взломы криптовалютных бирж и прочие факторы.
  2. Спекуляции. Опытные участники рынка прекрасно понимают, что Биткоин — спекулятивный инструмент, цена которого зависит от поведения крупных игроков. Люди с большим капиталом вполне могут влиять на курс путем совершения крупных сделок по покупке или продаже криптовалюты. К примеру, при резкой продаже большого числа BTC стоимость монеты пойдет вниз. Как только она достигает «дна», спекулянт покупает виртуальную монету в больших объемах, что приводит к росту курсовой цены. Такие действия носят названия памп и дамп.
  3. Популярность. Этот аспект во многом вытекает из тех нюансов, что были рассмотрены выше. Спрос на BTC зависит от цены, отношения правительств больших государств, а также наличия торговых точек, принимающих виртуальную монету.
  4. Надежность. Влияние на стоимость оказывают взломы бирж и криптовалютных кошельков. Такие события снижают доверие к Bitcoin и «давят» на курс. Так, в марте 2018-го временная остановка биржи Binance привела к просадке цены BTC. В начале июня этого же года пострадала биржевая площадка Coinrail, с которой злоумышленники «увели» около 37 000 000$. Если в будущем такая тенденция сохранится, говорить о позитивной тенденции в стоимости Bitcoin трудно.

Перспективы биткоина: стоит ли вкладывать деньги?

Появившаяся в 2009-м году криптовалюта в 2015-м году пережила свой самый насыщенный год за все время своего существования:

  • рост инвестиций в биткоин. Общая стоимость всех биткоинов, находящихся в обращении составляла до последнего майского скачка около 8 млрд дол. США. Относительно лояльное отношение властей развитых и развивающихся стран способствовало тому, что криптовалюту начали принимать к оплате не только крупные, но и среднего уровня компании;
  • после серии криптобиржевых банкротств снова появились крупные игроки. Введение маржинальной торговли, появление только в США таких организаций, как Coinbase и Gemini привлекли инвесторов;
  • падение фондового рынка Китая и снижение курса юаня. На Китай приходится около 80% торговли биткоином (по другим данным чуть ли не 95%). Рынок Китая закрыт, и вывести деньги из страны без ведома регулятора весьма непросто. Криптовалюта же позволяет просто, быстро и анонимно перевести деньги из КНР, не подпадая под контроль со стороны регулятора;
  • закрытие Silk Road, нелегальной интернет-площадки, где продавалось за биткоины более 70% запрещенных товаров. Арест её основателя в 2013-м году спровоцировал сначала падение криптовалюты на 66%, а затем рост на 87%;
  • запуск новой платформы Ethereum, предназначенной для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна;
  • Европейский суд признал биткоин валютой, освободив его от НДС (в большинстве стран биткоин считается активом, а не деньгами, и попадает под соответствующее налогообложение). В конце апреля Люксембург предоставил лицензию на проведение торговых операций с биткоином бирже Bitstamp. В одном из кантонов Швейцарии (Цуг) разрешили оплачивать биткоинами государственные услуги.

По мнению аналитиков, фундаментальных причин для роста биткоина нет, поскольку инвесторы предпочитают более осязаемое золото, но это только лишь временное явление. По прогнозам экспертов уже через 5-7 лет криптовалюта сможет стать таким же равноправным активом наравне с драгоценными металлами, куда инвесторы будут вкладывать деньги при сравнительно одинаковых рисках.

Среди причин резкого скачка биткоина в мае 2016 года аналитики называют следующие:

  1. Главная причина имеет технический характер — сокращение вознаграждения за добычу монет в два раза в июле 2016-го года, что увеличивает редкость виртуальной монеты и соответственно поднимает её стоимость.
  1. Вывод денег из Китая с помощью криптовалюты. Правда, фондовые рынки обвалились еще в январе, а пик роста пришелся на май, потому данная причина не является основной.
  2. Рост популярности криптовалюты из-за усовершенствования технологий, а также увеличения числа компаний, принимающих криптовалюту в качестве оплаты.

Перспективы биткоина в 2016-2017-х годах более чем оптимистичны. Криптовалютой уже заинтересовались такие компании, как Microsoft и NASDAQ, Европа постепенно признает биткоин средством оплаты, а доверие инвесторов к биткоину растет с каждым днем. Процесс эмиссии криптовалюты становится все более понятным, что переводит биткоин из разряда чего-то непонятного в один из многих методов онлайн-платежей.

Советы инвесторам

Рассматривая тенденции последнего полугодия, стоит отметить, что Bitcoin все также остается главной цифровой валютой среди огромного количества различных криптомонет. Его все чаще используют не только как средство спекуляций, но и как меру стоимости.

Длительное время основной стратегией инвестирования в биткоин считалась стратегия «Купи и держи». Используя ее, не нужно было особенно вникать в премудрости рынка, а просто покупать на коррекциях и продавать, когда курс восстанавливался. 2018 год показал, что биткоин точно такой же инструмент, как и прочие на финансовых рынках, и времена «дешевых» денег уже ушли. Медвежий рынок помог снять розовые очки и взглянуть в глаза реалиям.

Точно сказать, каким будет курс биткоина в 2019 году, невозможно. Очень вероятно, что рынок криптовалют и, в частности, биткоин увидит рост. Но сложно ответить, с какой именно точки он начнется. Очевидно одно: индустрия цифровых денег не собирается кануть в лету, а продолжает развиваться

Важно лишь помнить о рисках, это послужит гарантией успеха в попытках заработать при любой ситуации на рынке


С этим читают