Виды телефонного мошенничества

А что же дальше?

А дальше мошенник открыто предупреждает жертву о том, что на телефон придут коды в СМС, и их нельзя никому сообщать. С этими кодами завтра будет нужно прийти в ближайшее отделение банка. И именно на этом этапе многие люди начинают верить мошенникам и делать то, что они скажут. Мошенники очень убедительны, уверенно и открыто говорят, быстро втираются в доверие, владеют немалым количеством информации о своей жертве. А когда речь заходит о кодах в сообщениях и о том, что их нельзя никому называть, люди начинают верить в то, что это действительно сотрудники банка.


Как только на телефон приходит сообщение с кодом, голос сообщает, что его задача выполнена и теперь звонок будет переведен на другого специалиста – из службы безопасности, который поможет защитить карты от мошенников и хищения средств. Второй голос повторяет всю сказанную ранее информацию (по попытке входа в кабинет или перевода денег), но при этом сообщается и то, что картой сейчас пользоваться нельзя, иначе мошенническая операция будет исполнена, и чтобы ее предотвратить, необходимо завтра прийти в банк и получить новую карту, которая будет выпущена в срочном порядке.

Далее мошенники объясняют, что найти это приложение не сложно, нужно ввести в поисковой строке Play Маркет слово «поддержка» и установить необходимую программу. Однако этими волшебным приложением оказывается программа TeamViewer, но многим людям неизвестен принцип ее работы и возможности. А возможности ее таковы, что если дать к ней доступ мошенникам, то они смогут снять все деньги через смартфон или планшет без каких-либо препятствий через другое устройство.

Далее мошенники объясняют порядок действий. После установки приложения нужно войти в свой кабинет Сбербанка, а если есть карты в других банках – то и в их кабинеты тоже, затем войти в новое приложение, ввести код, который придет в смс, и приложение «проверит все кабинеты и телефон на наличие вирусной (фешинговой, шпионской) программы, а также предотвратит списания денег мошенниками, и будет защищать в дальнейшем». Именно так обещают мошенники. Ну а на самом деле при подобных действиях они получают свободный доступ к смартфону или планшету жертвы с открытыми кабинетами банков с другого устройства и могут свободно выводить деньги, считывая коды подтверждения операций с телефона жертвы.

*****

В том же Play Маркет имеется огромное количество негативных отзывов в отношении программы TeamViewer, которую мошенники используют для своих махинаций, называя особенным приложением Сбербанка. И при этом около половины этих отзывов от людей, которые уже потеряли свои деньги после установки этого «приложения».

Будьте бдительны!

Распространенные схемы

  1. Горе в семье. Вам звонит на телефон представитель полиции и объясняет, что ваш сын (брат, племянник, сестра, отец и т. д.) попали в отделение полиции за совершенное незначительное преступление. И если вы не хотите, чтобы родственник попал в тюрьму, нужно немедленно (пока не завели уголовное дело) заплатить определенную сумму денег. Но, так как следователь не желает афишировать взятку, сумма должна быть передана не в полицейском участке, а в любом другом месте. То есть вам необходимо деньги доставить по точно указанному месту.
  2. Получите приз. Вам может позвонить радиоведущий (называется настоящим именем одного из ведущих радиостанции вашего города). Он торжественно объявляет о том, что крупный приз достался именно вам, так как ваш номер телефона был предоставлен вашим оператором связи. Вам дают № телефона для перезвона, где вы выслушиваете условия конкурса или розыгрыша лотереи. Но для получения приза вам необходимо дать свои персональные данные (дата рождения, Ф. И. О.). Но и это не всё. Оказывается, нужно пройти процедуру регистрации на официальном сайте и получить код победителя. Вот тут всё и начинается. Для активации карты вам надо совершить экспресс-оплату и сообщить в отдел призов номер карты, чтобы они активировали её.
  3. От неизвестного номера вы можете получить смс-уведомление, якобы от родственника, о том, чтобы вы пополнили баланс номера.
  4. Вам предлагается выгодная сделка или участие в акциях, лотереях и т. д. При этом вам нужно набрать на своем телефоне определенный код с особой комбинацией. Вроде бы безобидно. На самом деле комбинация способствует снятию денег с вашего счета.
  5. Вам предлагают участвовать в крупной викторине, условиями которой является отправка смс. В действительности, внизу написано (очень мелким шрифтом), что стоимость одной смс-ки составляет минимум 1 доллар. В итоге ты отправляешь кучу сообщений, теряя свои денежные средства в надежде на крупный выигрыш.
  6. Поддавки. Очень увлекательная «игра» для азартных людей. Вам приходит сообщение о том, что при отправке денег на определенный счет вы получите обратно в 2 раза больше. Вы отправляете сначала 50 рублей, получаете 100, потом 100, возвращается 200. Но когда сумма отправки увеличивается в несколько раз, вам не возвращают ничего.
  7. Знакомство. Такие смс приходят преимущественно мужскому полу от девушек. Завязывается знакомство, вам присылают фото и т. д. Общение происходит только посредством сообщений. В итоге через время вы замечаете, что денег на счету нет, так как сообщения были платные и очень дорогие.
  8. Возврат средств. Вы получаете смс о том, что ваш счет пополнен на 100 рублей (к примеру). Вы удивляетесь, кто бы мог такое сделать! Через несколько минут вам звонит незнакомый номер и сообщает, что совершенно случайно пополнил ваш № телефона вместо другого (ошибочка в одной цифре). При этом требуют вернуть деньги. Вы, как порядочный человек, делаете это через сервис «Мобильные переводы». В итоге теряете то, что есть, даже не проверив предварительно баланс своего номера.
  9. Служба поддержки. Вам звонят именно отсюда, то есть от вашего оператора мобильной связи. Вам могут сказать, что изменяется частота передачи связи, произошла блокировка вашего номера, необходим переход на другой тариф и т. д. Но главное, что все услуги восстановления платные.
  10. Приходит смс о том, что вы являетесь подписчиком какой-либо услуги, к примеру, для получения прогноза погоды. Если вы не хотите получать такие сведения, вам надо написать смс на 4-значный номер с определенным словом. Когда вы отправляете сообщение, у вас снимаются деньги.
  11. Вы поднимаете трубку или перезваниваете на незнакомый номер, а деньги в этот момент списываются. Причем на счет не оператору мобильной связи, а аферисту.

Узнайте полезную информацию о подобных схемах мошенничества из нашего видео:

Как реагировать на подозрительные звонки

Что делать, если звонок вызывает недоверие:

  1. Задавать побольше конкретных вопросов о личности звонящего, его должности, наименовании отделения (банка, полиции или агентства), официального сайта, возможности связаться с начальством. Злоумышленника выдадут неуверенность в голосе и паузы в ответах.
  2. Не спешить выполнять требования звонящего и попросить время на раздумье.
  3. Получив просьбу о помощи, попытаться дозвониться родственнику на прежний номер или опросить близких о его предположительном местонахождении.
  4. Ни в коем случае не предоставлять конфиденциальную информацию: коды, номер счета, логины и пароли в соц. сетях и другое.

Как противостоять телефонному мошенничеству?

Для предотвращения неправомерных по отношению к себе действий гражданам важно помнить о мерах предосторожности в телефонной безопасности, на которых постоянно акцентируют внимание специалисты по кибербезопасности

Что нужно делать при подозрительных звонках?

  • не поддаваться на провокации, требующие быстрого реагирования и не совершать необдуманные действия. Следует помнить, что сбить с толку и запутать жертву — главная задача злоумышленников;
  • в зависимости от сообщаемых обстоятельств следует перепроверить достоверность данных — позвонить в банк, мобильному оператору или членам семьи, если речь идет о них;
  • исключить возможность передачи злоумышленникам на проводе данных персональных данных, реквизитов банковских карт и пр.;
  • ни в коем случае не отправлять коды из SMS-сообщений, которые приходят на телефон от неизвестных номеров;
  • по возможности осуществить аудиозапись разговора с незнакомцем, сделать скриншот телефонного экрана для последующей передачи доказательств в правоохранительные органы.

В том случае, если гражданин все-таки стал жертвой мошеннических действий, следует обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление, в котором подробно описать суть инцидента. Данного рода правонарушения находятся в компетенции ведомства, занимающегося киберпреступностью (подразделение “К”).

Согласно Статье 159 УК РФ, телефонным мошенникам, завладевшим чужим имуществом, и чья вина докажется, будет грозить уголовная ответственность, степень которой зависит от размера нанесенного ущерба.

Как вернуть свои деньги

Если жертву обманули мобильные мошенники, вернуть деньги можно следующими способами:

  1. Если номера потерпевшего и мошенника (на который были переведены деньги) обслуживаются одной сотовой компанией, нужно попытаться обратиться к оператору как можно скорее. Есть возможность вернуть похищенную сумму на счет своего телефона.
  2. Подать в суд гражданский иск о возмещении ущерба, поскольку задачей правоохранительных органов является именно поиск нарушителей, а не взыскание с них убытка.
  3. В случаях, когда средства списываются с банковской карты неустановленным способом (без контакта с пострадавшим), дополнительно нужно обратиться в банк. Данное учреждение (согласно решению ЦБ, принятому в 2016 г.), обязуется возместить клиенту понесенный ущерб. Решение обосновано ответственностью именно банковского учреждения за ненадлежащую защиту пластиковых карт, позволившую преступнику завладеть средствами.

Применяемые схемы

Существует несколько основных способов, которые используют телефонные мошенники:

  • Произошедшее несчастье с родственником. Злоумышленники звонят от имени сотрудника правоохранительных органов и сообщают о том, что ближайший родственник задержан за совершение преступления. Чтобы он был выпущен и не был привлечен к ответственности, мошенник требует незамедлительно перевести определенную сумму денег на указанный расчетный счет или передать деньги человеку за территорией полицейского участка.
  • Выигрыш. Позвонив по телефону, мошенник представляется ведущим известного радио и сообщает о том, что владелец этого телефонного номера стал победителем розыгрыша. Для получения приза необходимо сообщить свои персональные данные и зарегистрироваться на официальном интернет-ресурсе компании осуществляющий розыгрыш. Чтобы получить код победителя необходимо осуществить разовую выплату администрации сайта.
  • Сообщение от родственника. Мошенники от лица родственника отправляют СМС сообщение с просьбой пополнить баланс телефона.
  • Предложение выгодных условий. Злоумышленники предлагают поучаствовать в выгодных акциях или мероприятиях, для чего требуется набрать комбинацию цифр на своем телефоне или отправить ответное СМС сообщение. После набора указанного номера с телефона будут списаны денежные средства. Стоимость СМС сообщения в таком случае может составлять минимум 1 доллар США.
  • Увеличенные выплаты. Мошенники рассказывают о волшебном электронном кошельке, отправив на который определенную сумму она вернется в два раза больше. В случае перечисления небольшой суммы деньги будут возвращены в двойном объеме. После перечисления более весомой суммы деньги обратно не возвращаются.
  • Предложение познакомится. Жертвами подобной аферы становятся мужчины. Мошенники отправляют СМС сообщение с предложением познакомиться, после чего демонстрируют фото привлекательной девушки. Первое время предлагают общаться с помощью СМС сообщений. Через некоторое время счет мобильного телефона равен нулю, ведь стоимость каждого отправленного сообщение, намного превышает цены СМС используемого тарифа.
  • Звонок из службы поддержки. Позвонив по телефону, мошенники представляются сотрудниками службы поддержки сотового оператора. Под предлогом изменения частоты мобильной связи или условий сотрудничества с компанией, телефонный номер клиента временно заблокирован. Чтобы восстановить мобильную связь необходимо поменять тариф или частоту, но подобные услуги являются платными.
  • Отказ от подписки. Телефонные мошенники могут отправить сообщение о платной подписке на определенный сервис. Чтобы отписаться от неё, необходимо отправить СМС сообщение на указанный номер. После отправки такого сообщения со счета списывается определенная сумма.

Телефонное мошенничество: понятие и суть правонарушения


Согласно трактовке уголовного законодательства, телефонным мошенничеством будут считаться действия, целью которых является незаконное завладение чужим имуществом (деньгами) или же завладение правом на имущественные объекты, принадлежащие третьим лицам, совершенное обманным способом, а также путем злоупотребления доверием в ходе телефонной коммуникации (посредством звонков, текстовых сообщений).

Чем характеризуется телефонное мошенничество? Как правило, большинство преступных схем содержит ряд ключевых признаков:

  • потенциальная жертва получает звонок или SMS-сообщение с незнакомого ей номера;
  • в ходе коммуникации выясняется, что цель звонка — оповестить о наличии проблемы, угрозы, опасности;
  • в некоторых случаях жертве сообщается о выигрыше крупной суммы денег или прочей материальной ценности;
  • во избежание угрозы, опасности, проблемы или же для получения приза необходимо осуществить денежный перевод, назвать номер и данные банковской карты, позвонить по специальному номеру телефона и т. д.

Близкий человек попал в беду

Поступает звонок с неизвестного номера и собеседник говорит, что он сотрудник внутренних органов. Поясняет, что близкий родственник задержан. Могут указываться различные причины (дорожно транспортное происшествие, нанесение телесных повреждений другому лицу, незаконное хранение оружия, совершенное убийство, обнаружение наркотиков, нанесение телесных повреждений другому лицу и так далее).

После чего передают трубку якобы Вашему родственнику, который говорит взволнованным, нечетким голосом, либо шёпотом, что попал в беду. Телефон при этом якобы передается сотруднику правоохранительных служб, который предлагает свою помощь в этой ситуации.

Денежные средства за услуги просят привезти не в отделение, а в определенное место, поясняя это боязнью быть пойманным на даче взятки. В случае, если потерпевший соглашается передать некую сумму денежных средств, то звонящие сообщают место, куда их следует привезти и передать указанному человеку. Нередко сумму забирает курьер, который либо в сговоре, либо ничего не знает. После передачи денежных средств жертве могут сообщить, где можно «найти» родственника, который на самом деле изначально находился в безопасности.

Также бывает денежные средства просят перевести на номер телефона. В случае, если абонент, которому звонят, не соглашается на такие действия, на него оказывают давление и пытаются запугать. Аферисты стараются вести непрерывный разговор, чтобы не дать человеку никакого шанса осмыслить услышанное.

При совершении такого рода мошеннических действий, обычно, действует в один момент несколько лиц.

Основное действующее лицо занимается звонками, набирая на сотовом телефоне номера по возрастанию либо убыванию последней цифры, говоря предварительно подготовленные слова и пытаясь запугать и дезориентировать жертву.

Приёмы мошенников

Во всех случаях мошенничества можно выделить несколько моментов, которые позволяют злоумышленникам добиться успеха.

Важная штука, которой пользуются телефонные мошенники — обращение по имени. Это сразу повышает уровень доверия: мол, откуда они могли узнать мои личные данные, если не работают в банке, полиции или других серьёзных организациях? Жестокая правда — в октябре 2019 года СМИ сообщили об утечке персональных данных 60 миллионов клиентов Сбербанка. На чёрном рынке появилась база данных, в которой были указаны ФИО, номер паспорта, номер карты, номер отделения банка и филиала, а также информация по лимитам и ссудам.

Если по телефону сообщают такую информацию, трудно поверить, что звонят не из банка. Фото: https://t.me/banksta

Сбербанк подтвердил факт утечки персональных данных, но изначально говорил только о 200 клиентах. В дальнейшем цифра в 60 миллионов так и не подтвердилась. Но это не имеет значения — подобные базы данных теряют другие банки, а также провайдеры, операторы сотовой связи и другие компании.

  • 5 ноября 2019 года появилась новость о продаже данных 3500 клиентов Альфа-банка и 3000 клиентов «АльфаСтрахования». Представители компаний подтвердили утечку, но назвали меньшие цифры — 10-15 клиентов.
  • 12 ноября 2019 года ВТБ подтвердил утечку персональных данных клиентов. В интернете появилась база вкладчиков на 5000 строк с указанием ФИО, домашнего адреса, номера телефона, суммы вкладов. Представители банка сказали, что это данные за 2016 год, которые сейчас не представляют ценности. Однако журналисты связались с некоторыми клиентами, информация о которых была в документе, и получили подтверждение актуальности указанных сведений.

Из-за слитых данных мошенники могут знать о вас всё, вплоть до домашнего адреса. Единственный недостаток — в базах нет сведений, которые давали бы злоумышленникам прямой доступ к вашим счетам. Поэтому они звонят, чтобы получить последнюю часть пазла — например, трёхзначный код с обратной стороны карты.


Ещё одна психологическая уловка — постоянное давление на жертву. Человеку нельзя дать передохнуть, подумать, критически оценить то, что он слышит по телефону. Снимите или переведите деньги прямо сейчас, срочно назовите код, иначе карта будет заблокирована, немедленно оплатите счёт, акция закончится через 3 минуты — стандартные аргументы мошенников. Часто схема ломается в тот момент, когда человеку удаётся отключиться от разговора. Именно такую историю рассказал нам Евгений Вилимас, который чуть не передал мошенникам доступ к кредитной карте на 500 000 рублей:

Третья уловка — игра на жадности. Часто это является основой мошенничества, когда человеку предлагают что-то выгодно приобрести или получить мифический выигрыш. Но иногда игра на жадности становится лишь частью большой схемы обмана — например, жертве говорят, что она получит компенсацию за беспокойство, если положит деньги на безопасный счёт с целью защиты их от мошенников.

Есть и чисто техническая фишка — подмена номера. На экране при звонке высвечивается настоящий телефон банка, клиентом которого вы являетесь. Это сильный ход, который увеличивает уровень доверия с первой секунды разговора. В итоге опасным становится каждый звонок с неизвестного номера, даже если он максимально похож на разговор с настоящим сотрудником банка или представителем государственных органов.

Во второй части нашего большого исследования мы разберём реальный случай телефонного мошенничества, а также узнаем, как можно ему противостоять. А пока — не отвечайте на звонки с незнакомых номеров.

Куда обращаться в случаях телефонного мошенничества

Куда обращаться, если телефонное мошенничество уже произошло:

  • обратиться в ближайшее полицейское отделение;
  • подать заявление в адрес управления «К» на сайте МВД.

Дополнительно о звонке можно сообщить в сотовую компанию, которой принадлежит номер злоумышленника. Если оператор заблокирует указанный номер, это поможет обезопасить других пользователей.

Заявление должно содержать информацию о:

  • звонящем и номере его телефона;
  • полученных вопросах (требованиях);
  • величине вымогаемой суммы.

Также можно обратиться к оператору за распечаткой входящих вызовов, которую и подать вместе с заявлением. Решение о возбуждении дела будет принято в течение месяца. Скачать образец заявления в полицию по факту мошенничества можно на нашем сайте здесь.

Запись одного разговора с телефонными мошенниками

Мы периодически общаемся с другом по телефону. Он рассказал мне о том, как его попытались разводить мошенники. Рассказал о том, как он, было, не попался на их уловки.

— Знаешь, я вспомнил, что мне уже говорили о подобных случаях, — сказал друг.

Позже он прислал мне на ватсап запись одного такого телефонного разговора. Разговор короткий, рекомендую послушать.

На YouTube появилось еще одно видео, где девушка рассказывает свою историю. Мошенники звонили ей с номера 900, что смутило ее и заставило поверить им. Ей повезло, но все могло бы кончится печально. Если вы желаете смотреть это видео, то оно тут?!

Как бороться с телефонным мошенничеством

Для начала — личный опыт. Полностью защищённым от мошенничества я себя не ощущаю. Однажды повёлся на простой развод с сообщением от знакомого человека в соцсетях, аккаунт которого взломали. Перевёл рублей 400 и только потом подумал, что наверное зря это сделал. После того случая перестал верить в собственную стойкость к любым проявлением обмана и поэтому предпочитаю максимально себя обезопасить.

В борьбе с телефонным мошенничеством я выбрал радикальный способ — никогда не беру трубку, если номера нет в списке контактов. Если человек звонит по делу, то он напишет SMS или свяжется в мессенджерах. У этого подхода я вижу только один серьёзный минус: если кто-то из близких будет звонить с чужого телефона, связаться со мной не получится. Я попросил отправлять SMS, но, к счастью, пока такой необходимости не было.


Ещё одна штука, которой я стал пользоваться постоянно, — базы номеров. Самый простой способ — забить телефон в поисковик. Пользуюсь им, если звонок с незнакомого номера застаёт меня за компьютером. Очень часто поиск выдаёт подсказку, что это звонят из банка или по поводу задолженности. Иногда обнаруживаешь, что звонят из организации — например, из типографии, чтобы уточнить детали заказа. Тогда сохраняю телефон в контактах, чтобы больше не проверять.

Мастхэв для смартфона — приложение, которое подсказывает, кто звонит с неизвестного номера. Я использую функцию приложения Яндекс. Изначально оно было установлено для управления умной колонкой, но дополнительная возможность в виде определителя на основе информации из Яндекс.Справочника оказалась очень полезной. При звонке отображается название организации или предупреждение о его нежелательности. 

Теперь — более общие рекомендации. В основном они связаны с банковскими картами, потому что статистика показывает, что 90% случаев выявленного телефонного мошенничества направлены на то, чтобы заставить человека выдать данные для совершения платежа. 

  • Никогда и никому не сообщайте коды из SMS от банка.
  • Не называйте пароли от личного кабинета, CVV-код (трехзначное число на обороте карты). 
  • Не снимайте деньги по просьбе «сотрудника» — настоящий представитель банка никогда об этом не попросит.
  • Не устанавливайте никакие приложения по просьбе звонящего.
  • Запомните, с каких номеров приходят SMS от банка, и проверяйте, что в диалоге есть предыдущие сообщения. 

Самое важное правило — перепроверять всю информацию. Сказали, что родственник попал в беду, — позвоните ему

Списали деньги с карты — посмотрите счёт. Заблокировали карту — зайдите в личный кабинет. Мошенники всеми силами будут стараться продолжить разговор, чтобы не дать вам одуматься. Помните об этом и не попадайтесь на их трюки.

Шлют сообщения

В прошлом году имели место быть способы мошенничества при помощи SMS-рассылок. Приходит сообщение следующего содержания: «По вашей карте совершена покупка и заблокирована определенная сумма, просьба позвонить по такому-то номеру».

Впоследствии того, как обладатель карты связывается с мошенниками, они пробуют узнать номер его карточки, счета, CVC-код и иные данные. Как правило, SMS-рассылками промышляют лица, находящиеся в местах лишения свободы

Требуют взятку

Потерпевшими таких афер, как правило, являются пенсионеры. Такая схема используется мошенниками давно, но все еще востребована у них. Суть ее заключается в следующем: бабушке/дедушке/папе/маме звонят будто бы из милиции и докладывают, что их детей/внуков задержали, и, дабы не заводить уголовное дело, с членов семьи настоятельно просят конкретную сумму.

Вы выиграли, но нужны денежные средства для оформления и получения приза

В связи с частым проведением на радио и телевидении акций и лотерей аферисты решили использовать данный способ для обмана добропорядочных людей, прикрываясь лицом солидных компаний либо просто придумывая новые.

На эту удочку попадают, обычно, любители быстрых денежных средств и легкой наживы. На номер сотового телефона жертвы поступает звонок, либо приходит SMS-сообщение, в котором прописано, что вы выиграли туристическую путевку, автомобиль, либо что-то очень крупное и дорогостоящее. Для уточнения подробностей вам будет предложено совершить звонок на указанный номер. Собеседник представляются ведущим радиошоу либо телепередачи и сообщает о крупном выигрыше.

Обычно называют такие призы:

  • крупная сумма денежных средств;
  • туристическая путевка;
  • автомобиль;
  • ноутбук;
  • смартфон.

Чтобы получить приз, «счастливчику» необходимо сделать звонок на радиостанцию и назвать кое-какие данные. На поступивший звонок отвечает «руководитель призового фонда» и называет ряд условий, которые необходимы для получения приза. Аферист просит гражданина представиться и назвать дату и год своего рождения, довольно убедительно рассказывает об акции и заверяет в ее честности.

После чего идет запугивание тем, что в случае, если этого не будет сделано, то приз получить не будет возможности, он будет разыгран повторно среди других участников. Боясь потерять свой шанс, потерпевший в срочном порядке производит необходимые действия. Как только потерпевший это сделает, его денежные средства будут переведены аферистам.


С этим читают